Sollsaldoausgleich

Ein Sollsaldo entsteht beispielsweise aufgrund der Belastung von Depot- und Kontoführungsgebühren sowie etwaigen Steuerbelastungen.

Die Information betreffend einer Sollsaldoabschichtungen wird einmal jährlich mittels dem Jahresdepotauszug zur Verfügung gestellt.

1. Überweisung
Gleichen Sie Ihren Sollsaldo ganz einfach durch eine manuelle Überweisung aus.

2. Einziehungsauftrag (SEPA-Lastschrift)
- Lassen Sie den Sollsaldo automatisch von Ihrem hinterlegten Referenzkonto einziehen – jeweils zum Stichtag.
Die Beantragung können Sie bequem über Ihr Plattform Banking durchführen.
Anleitung: „Serviceauftrag Sollsaldoeinzug“
- Alternativ können Sie das Formular „Einzug von Sollsalden“ verwenden.

3. Automatischer Wertpapierverkauf (Abschichtung)
Erfolgt kein Ausgleich per Überweisung oder Einziehungsauftrag innerhalb der festgelegten Frist, erfolgt automatisch der Verkauf von Wertpapieren in entsprechender Höhe.

Der Sollsaldoausgleich erfolgt quartalsweise zu folgenden Terminen:

*Hierbei handelt es sich um den Zahlungsauftrag für den regelmäßigen Ausgleich von Sollsalden, welcher im Plattform Banking beauftragt werden kann. Basis für einen etwaigen Einzug bildet der letztgültige Saldo vor dem in der Tabelle ausgewiesenen Durchführungstag.

1. Überweisung
   Kostenfrei
   Sie gleichen Ihr Konto bequem per Banküberweisung aus.
2. Einziehungsauftrag (SEPA-Lastschrift)
   2,50 EUR pro Durchführung
   Wir buchen den Betrag automatisch von Ihrem Konto ab.
3. Wertpapierverkauf im Gegenwert
   5,00 EUR pro Durchführung
   Erfolgt keine Überweisung oder kein Einziehungsauftrag, erfolgt der Ausgleich durch Verkauf von Wertpapieren.

Es wird die größte Position (gemessen am Kurswert in EUR) in der unten angeführten Reihenfolge verkauft:

1. außerbörslich gehandelte Investmentfonds in EUR mit täglichem Handel
2. außerbörslich gehandelte Investmentfonds in Fremdwährung mit täglichem Handel
3. Wertpapiere, die nicht den zuvor genannten Kriterien entsprechen und täglich handelbar sind

Es wird zuerst der „Altbestand“ verkauft (Ankauf vor dem 31.12.2010), falls nicht vorhanden, wird der „Neubestand“ verkauft

Lassen Sie den Sollsaldo automatisch von Ihrem hinterlegten Referenzkonto einziehen – jeweils zum Stichtag.
Die Beantragung können Sie bequem über Ihr Plattform Banking durchführen.
Anleitung: „Serviceauftrag Sollsaldoeinzug“

Alternativ können Sie das Formular „Einzug von Sollsalden“ verwenden.

Ja, der Einziehungsauftrag kann mittels Formular „Einzug von Sollsalden“ beauftragt werden.

Der Einzug erfolgt automatisch von dem beim Verrechnungskonto hinterlegten Referenzkonto.

Nein, der Einziehungsauftrag kann ausschließlich vom Referenzkonto erfolgen.

• Mit einem Plattform Banking Zugang können Sie Ihren Sollsaldo jederzeit bequem online einsehen.
• Ohne Plattform Banking erhalten Sie bei Kontobewegungen monatlich einen Kontoauszug per Post.