Wie entsteht ein Sollsaldo?
Ein Sollsaldo entsteht beispielsweise aufgrund der Belastung von Depot- und Kontoführungsgebühren sowie etwaigen Steuerbelastungen.
Wie und wann erfolgt die Verständigung über die Abschichtung?
Die Information betreffend der Sollsaldoabschichtungen wird einmal jährlich mittels dem Jahresdepotauszug zur Verfügung gestellt.
Welche Möglichkeiten bestehen, um den Sollsaldo ausgleichen?
- Ausgleich mittels Überweisung
- Ausgleich mittels Einziehungsauftrag (SEPA-Lastschrift)
- Einzug des Sollsaldos zum jeweiligen Stichtag vom am Verrechnungskonto hinterlegen Referenzkonto. Eine Beantragung kann über Ihren persönlichen Onlinebanking-Zugang erfolgen.
- Alternativ steht Ihnen auch das "Auftragsformular Einzug von Sollsalden" zur Verfügung.
- Ausgleich mittels Abschichtung (=automatischer Wertpapierverkauf)
- Wird der Sollsaldo an den jeweiligen Stichtagen nicht innerhalb der bekanntgegeben Fristen ausgeglichen (keine Überweisung, kein Einziehungsauftrag), werden Wertpapiere im entsprechenden Gegenwert verkauft.
Wie oft erfolgt ein Ausgleich des Sollsaldos? Welche Fristen haben Gültigkeit?
Der Sollsaldoausgleich erfolgt quartalsweise zu folgenden Terminen:
Stichtag Sollsaldo | Überweisung bis Stichtag | Einzug Sollsaldo ab* | Wertpapierabschichtung ab | Sollsaldoausgleich ab Sollsaldo | |
| 1. Sollsaldoausgleich | 31.01.2025 | 21.02.2025 | 23.02.2025 | 24.02.2025 | EUR 0,01 (Verkauf ab EUR 10,--) |
| 2. Sollsaldoausgleich | 31.03.2025 | 22.04.2025 | 23.04.2025 | 24.04.2025 | EUR 50,-- |
| 3. Sollsaldoausgleich | 30.06.2025 | 22.07.2025 | 23.07.2025 | 24.07.2025 | EUR 50,-- |
| 4. Sollsaldoausgleich | 30.09.2025 | 22.10.2025 | 23.10.2025 | 24.10.2025 | EUR 50,-- |
* Hierbei handelt es sich um den Zahlungsauftrag für den regelmäßigen Ausgleich von Sollsalden, welcher im Onlinebanking beauftragt werden kann. Basis für einen etwaigen Einzug bildet der letztgültige Saldo vor dem in der Tabelle ausgewiesenen Durchführungstag.
Welche Kosten sind mit dem Sollsaldoausgleich verbunden?
- Ausgleich mittels Überweisung
- kostenfrei
- Ausgleich mittels Einziehungsauftrag (SEPA-Lastschrift). Ist ausschließlich für Kunden mit Onlinebanking möglich.
- EUR 2,50 pro Durchführung
- Ausgleich mittels Wertpapierverkauf im Gegenwert (sofern keine Überweisung erfolgt oder kein Einziehungsauftrag besteht)
- EUR 5,-- pro Durchführung
Welche Wertpapiere werden bei einer Abschichtung veräußert?
Es wird die größte Position (gemessen am Kurswert in EUR) in der unten angeführten Reihenfolge verkauft:
- außerbörslich gehandelte Investmentfonds in EUR mit täglichem Handel
- außerbörslich gehandelte Investmentfonds in Fremdwährung mit täglichem Handel
- Wertpapiere, die nicht den zuvor genannten Kriterien entsprechen und täglich handelbar sind
Es wird zuerst der „Altbestand“ verkauft (Ankauf vor dem 31.12.2010), falls nicht vorhanden, wird der „Neubestand“ verkauft
Wie kann ich einen Einziehungsauftrag beauftragen?
Der Einziehungsauftrag kann mittels "Serviceauftrag" im Onlinebanking beantragt werden.
Alternativ steht Ihnen auch das "Auftragsformular Einzug von Sollsalden" zur Verfügung.
Kann der Einziehungsauftrag mittels Formular beauftragt werden?
Ja, der Einziehungsauftrag kann mittels "Auftragsformular Einzug von Sollsalden" beauftragt werden.
Alternativ zum Formular ist eine Beantragung auch über Ihren persönlichen Onlinebanking-Zugang möglich.
Von welchem Konto erfolgt der Einzug?
Der Einzug erfolgt am Verrechnungskonto hinterlegten Referenzkonto
Kann auch vom KONTO plus eingezogen werden?
Nein, der Einziehungsauftrag kann ausschließlich vom Referenzkonto erfolgen.
Bis wann kann der Einziehungsauftrag eingerichtet werden (Stichtag), damit es zu keiner Abschichtung kommt?
Spätestmögliche Einrichtung Einziehungsauftrag | |
1. Sollsaldoausgleich | 26.02.2024 |
2. Sollsaldoausgleich | 27.04.2024 |
3. Sollsaldoausgleich | 18.07.2024 |
4. Sollsaldoausgleich | 17.10.2024 |
Wo kann ich meinen Sollsaldo einsehen?
Der Sollsaldo kann jederzeit, sofern ein Onlinebanking Zugang besteht, online eingesehen werden. Sollte kein Onlinebanking Zugang bestehen, erhalten Sie monatlich einen Kontoauszug, sofern eine Transaktion stattgefunden hat, per Post.