Bitte verwenden Sie für die Übertragung das Depotübertragsformular:
Bitte unterscheiden Sie hierbei unbedingt zwischen „EIGENÜBERTRAG INLAND“ und „FREMDÜBERTRAG INLAND mit BESITZWECHSEL“. Sobald sich die Inhaberstruktur beim Übertrag ändert (Einzeldepot ↔ Gemeinschaftsdepot), handelt es sich um einen Fremdübertrag mit Besitzwechsel.
Bei einer Übertragung von einer Fremdbank zur Plattform werden seitens der Plattform keine Kosten in Rechnung gestellt. Die externen Depotübertragskosten können Sie bei der ausliefernden Stelle erfragen.
Die Übertragung eines Inlandsdepots gilt grundsätzlich als Veräußerung und löst KESt-Pflicht aus, welche jedoch unterdrückt werden kann.
Überträgt der Depotinhaber den Wertpapierbestand an eine andere Person, so kann der KESt-Abzug dadurch verhindert werden, indem die Übertragung unentgeltlich erfolgt. Voraussetzung für die unentgeltliche Übertagung ist die Nachweisführung mittels geeigneter Unterlagen (Schenkungsmeldung, Notariatsakt, Finanzamtsmeldung, etc.).
Bei einem „Fremdübertrag Inland mit Besitzwechsel“ ist der Nachweis der unentgeltlichen Übertragung mit einer der Varianten A – D erforderlich. Bei Variante A „Schenkungsmeldung gemäß §121 a BAO“ sind die Kunden selbst dazu verpflichtet, eine Schenkungsmeldung beim Finanzamt vorzunehmen. Bei Variante A genügt das Beilegen der Schenkungsmeldung inkl. Eingangsvermerk bzw. Eingangstempel vom Finanzamt. Sollten sich die Kunden für die Variante D „Auftrag zur Finanzamtsmeldung“ entscheiden, übernimmt die Plattform die Meldung an das Finanzamt (Kostenpunkt EUR 30,00 lt. Konditionenblatt). Um eine Meldung an das Finanzamt durchführen zu können, ist die Bekanntgabe der Steuer- oder Sozialversicherungsnummer aller Beteiligten erforderlich. Anderenfalls kann eine Finanzamtsmeldung seitens der Plattform nicht vorgenommen werden.
Wird die Variante E gewählt, was keine entsprechende Nachweisführung bedeutet, wird der Informationsaustausch unterbunden und der KESt-Abzug kraft Veräußerungsfiktion ausgelöst.
Bitte verwenden Sie für den Übertrag das Depotübertragsformular:
Eine Depotübertragung innerhalb der Plattform kann mit dem Depotübertragsformular beantragt werden. Handelt es sich hierbei ebenfalls um einen Fremdübertrag, beachten Sie bitte die Informationen, wie oben angeführt!
Der Depotübertrag innerhalb der Plattform ist mit folgenden Kosten lt. Konditionenblatt verbunden.
Der Depotübertrag zu einer Fremdbank ist mit folgenden Kosten seitens der Plattform verbunden:
Die Dauer einer Wertpapierübertragung ist davon abhängig, ob es sich um eine Übertragung im Inland oder Ausland handelt bzw. variieren die Bearbeitungszeiten je nach ausliefernder sowie einliefender Bank. In der Regel erfolgt der Übertrag zwischen 14 und 21 Tagen.
