1. Wer ist die Capital Bank ?
Die Capital Bank mit ihrer Zentrale in Graz ist Partner aller Teilnehmer am Kapitalmarkt, vom privaten Monatssparer über das mittelständische Unternehmen bis zum institutionellen Anleger.
Das Ertragswachstum in den letzten Jahren wurde von keiner vergleichbaren Bank erreicht. Die Eigenkapitalquote von knapp 50% stellt auch im internationalen Vergleich ein hervorragendes Zeugnis für die bilanzielle Stärke der Bank aus.
Mit der Grazer Wechselseitigen hat die Capital Bank einen soliden und verlässlichen Eigentümer. Dank der Unabhängigkeit des GRAWE Konzerns seit 179 Jahren kann frei und marktgerecht agiert werden.
2. Was bietet Die Plattform?
diePlattform hat sich in Österreich als effiziente Abwicklungsplattform für eine Vielzahl von Investmentfonds und Sonderprodukten, wie beispielsweise Garantieprodukte, Zertifikate und Immobilien-Aktien, etabliert. Beinahe alle österreichischen Vertriebsgesellschaften nutzen daher diese Möglichkeit.
Über diePlattform können alle Investmentfonds gekauft werden, die auf der Fondsliste Plattform angeführt sind. Dort finden sich Fonds nationaler und internationaler Fondsgesellschaften. Die Palette umfasst Aktien- und Anleihenfonds aus beinahe jedem denkbaren Bereich sowie Immobilienfonds und Alternative Investments. Alle angeführten Fonds sind in Österreich zum Vertrieb zugelassen.
Zusätzlich können über diePlattform alle Produkte gekauft werden, die auf der Liste Sonderprodukte genannt werden. Als Sonderprodukte bezeichnet diePlattform beispielsweise Immobilien-Aktien, Garantieprodukte, Anleihen und Zertifikate.
3. Wie hoch sind die Mindestinvestitionsbeträge?
Alle Investmentfonds können bereits ab EUR 2.000,- beim einmaligen Kauf und ab EUR 50,- im Sparplan gezeichnet werden. Ausnahmen von dieser Regel, wie beispielsweise Alternative Investments und die Fonds einiger Gesellschaften, sind gesondert gekennzeichnet.
Die Sonderprodukte weichen von dieser Regelung meist ab, da beispielsweise Immobilien-Aktien bereits mit geringeren Beträgen einmalig gekauft werden können und es bei Garantieprodukten keine Sparpläne gibt. Deshalb werden die Mindestinvestitionsbeträge bei jedem Sonderprodukt extra angeführt.
4. Welcher Konto-/Depoteröffnungsantrag wird verwendet?
Für die einfache Abwicklung über diePlattform stellt die Capital Bank einen universellen Antrag zur Depoteröffnung zur Verfügung. Darin enthalten ist auch gleich der für Sparpläne obligate Einziehungsauftrag des Kunden sowie eine Wohnsitzerklärung für Devisenausländer.
Alle Investmentfonds und Garantieprodukte können über diesen Antrag unter Berücksichtung der genannten Mindestbeträge gekauft werden.
Ein Antrag alle Produkte
Für eine korrekte Depoteröffnung sind die Ausweiskopien aller Konto-/Depotinhaber bzw. zeichnungsberechtigter Personen notwendig.
5. Was ist bei deutschen Staatsbürgern zu beachten?
Kunden aus Deutschland werden im Antrag bei den persönlichen Daten als Devisenausländer kategorisiert. Dazu ist zwingend die Angabe der ausländischen Adresse erforderlich.
Zusätzlich muss auf der linken Seite des Antrags die sog. Wohnsitzerklärung ausgefüllt bzw. vom Kunden unterschieben werden. Weiters ist das Zusatzformular Widerrufsrecht gemeinsam mit der Konto-/Depoteröffnung im Original einzureichen.
Die Capital Bank ist übrigens eine der wenigen Depotbanken, die auch von deutschen Konten einen Einzug von Sparplanraten durchführt!
6. Wie erfolgen die Einzahlungen?
Der Kunde kann unmittelbar nach seiner Unterschrift seinen Anlagebetrag für Einmalerläge auf das allgemeine Konto der Capital Bank einzahlen. Dazu verfügt jeder Konto-/Depoteröffnungsantrag über einen Erlagschein, der mit derselben Seriennummer versehen ist, wie der Antrag. Überweist der Kunde mittels E-Banking ist die Angabe der Antragsnummer im Feld „Kundendaten“ unbedingt notwendig. Die Veranlagung erfolgt, wenn der Antrag und der Anlagebetrag bei der Capital Bank eingetroffen sind.
Sparplanraten brauchen nicht vom Kunden überwiesen werden, da hierfür eine Einzugsermächtigung obligat ist – im Antrag integriert. Der Sparplan startet automatisch im darauf folgenden Monat. (abhängig vom Einlangen des Antrags bei der Capital Bank )
7. Können andere Wertpapiere eingeliefert werden?
Jedes depotfähige Wertpapier mit ISIN kann auf ein Depot bei der Capital Bank eingeliefert werden ( ausgenommen ISIN´s beginnend mit USxxxxxxxxx ), also auch Einzelaktien oder Anleihen. Diese Wertpapiere können über die Plattform jederzeit verkauft, aber nicht mehr nachgekauft werden. Dazu verwenden Sie das Depotübertragsformular.
8. Müssen die Depots offengelegt werden?
Grundsätzlich nicht, da für sog. blütenweiße Investmentfonds von der Depotbank keine Sicherungssteuer mehr an den Finanzminister abgeführt wird. Für „nur“ weiße Fonds wird allerdings immer noch Sicherungssteuer einbehalten. Wünscht Ihr Kunde weiße Fonds zu kaufen, ist die Abgabe einer Offenlegungserklärung nach wie vor ratsam. Ob ein Investmentfonds als weiß oder blütenweiß eingestuft ist, ersehen Sie auf der Homepage www.capitalbank.at unter Fondssuche im tagesaktuellen Factsheet.
9. Wie werden Änderungen durchgeführt?
Für alle öfters vorkommenden Änderungen, wie beispielsweise eine neue Wohnadresse, neue Kontoverbindung für die Einziehungsermächtigung oder Änderung der Sparplanrate, ist ein einfaches Änderungsformular verfügbar, das auch viele weitere Punkte umfasst.
10. Können Sparpläne mit Plansumme abgeschlossen werden?
Die Capital Bank bietet auch die Möglichkeit Sparpläne mit Plansumme abzuschließen. Die Laufzeit solcher Sparpläne beträgt mindestens 60, höchstens 240 Monate.
Dabei bezahlt der Kunde alle während der gewählten Laufzeit anfallenden Ausgabeaufschläge auf einmal am Beginn. Am 1. jenes Monats, in dem der Sparplan startet, wird die Einstiegsgebühr vom angegebenen Kundenkonto eingezogen, sie muss also nicht extra überwiesen werden. Ratsam ist es jedoch, den Kunden darauf aufmerksam zu machen, dass das Konto über eine entsprechende Deckung verfügt.
Dafür erfolgen dann alle Käufe zum Nettoinventarwert. Die Einstiegsgebühr muss am Antrag direkt ausgerechnet werden, und zwar nach folgender Formel:
Anzahl Monate x Sparbetrag = Plansumme x Agio in % = Einstiegsgebühr
Zum Beispiel:
120 Monate x € 100,- = € 12.000,- x 5% Agio = € 600,- Einstiegsgebühr
11. Wie funktionieren Depotüberträge??
Von anderen depotführenden Stellen können grundsätzlich alle Wertpapiere übertragen werden. Dafür verwenden Sie das Übertragungsformular und senden es an die aktuelle depotführende Stellen. Die Einlieferung bei der Plattform ist kostenfrei. Fremde Spesen, die der Bank bei der Einlieferung enstehen können, werden weiterverrechnet. Bitte beachten Sie, dass Überträge durchaus drei Wochen dauern können. Hilfreich ist die Bekanntgabe ( Kopie des Übertrages ) welche Wertpapiere auf das Depot des Kunden eingeliefert werden.
12. Wie sind die Depotkonditionen?
Die jeweiligen aktuellen Konditionen der Plattform erhalten Sie bei Ihrem Pool oder Vertriebsgesellschaft.
13. Wohin werden die Depoteröffnungen geschickt?
Das Original des vollständig ausgefüllten Antrags senden Sie gemeinsam mit den Ausweiskopien an Ihre Pool-Zentrale.
14. Grundregeln zur Abwicklung
Hier finden Sie die Grundregeln zur Abwicklung von Plattform-Depots
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