DIE PLATTFORM INFORMIERT… Interview mit Sigrid Resch-Kohlmaier, Leiterin der Abteilung „Investment Service

FRAGE: Frau Resch-Kohlmaier, über die PLATTFORM wickeln viele großen Vertriebe und Pools ihre Wertpapiergeschäfte ab. Wie ist die aktuelle Größenordnung Ihrer Abteilung?

ANTWORT: Aktuell servicieren wir ca. 100.000 Kunden auf der PLATTFORM und durch unsere Vertriebspartner bearbeiten wir monatlich ca. 120 Mio EUR Neugeschäft pro Monat, davon alleine 7,7 Mio EUR an Monatsparern. Dies entspricht ca. 33.000 Einmal-Transaktionen (Käufe oder Verkäufe) die wir abwickeln, dies sind durchschnittlich ca. 1.650 Einmal-Transaktionen pro Tag, zusätzlich werden alleine an Monatssparern monatlich ca. 70.000 Transaktionen durchgeführt.
Unser Service-Team ist natürlich auch am Telefon, in der Beantwortung von Beraterfragen, aktiv, was sich in rund 14.000 Anrufen pro Monat und durchschnittlich 700 Gesprächen pro Tag niederschlägt.

FRAGE: Was sind bei diesen Umsatzzahlen die größten Herausforderungen an das Service-Team und wie ist dieses organisiert?

ANTWORT: Die größte Herausforderung ist, dass die Auftragserteilung von den Märkten abhängig ist und dadurch an manchen Tagen bis zu 2000 und mehr Aufträge eingehen und an manchen Tagen wesentlich weniger. Nachdem sich die tägliche Auftragsstärke erst sehr kurzfristig herausstellt, müssen die Kapazitäten sehr gut eingeteilt sein, um die Wertpapiergeschäfte täglich rechtzeitig und vor allem termingemäß zu platzieren. Zusätzlich sind standardisierte, computergestützte Abläufe ein wichtiger Teil der Abwicklung, um diese Mengen zu bewältigen.

In diesem Bereich planen wir in Kürze mit dem elektronischen Antrag, dem Vertrieb und auch uns das Leben zu erleichtern, da dann die Berater selbst die Möglichkeit haben, die Anträge elektronisch auszufüllen dadurch auch mögliche Fehler, die derzeit langwierige Retoursendungen und Rückfragen verursachen, sofort bei Erfassung rückgemeldet bekommen und somit bei Vertragsunterzeichnung bzw. Einreichung des Antrages gar nicht mehr auftreten werden. Wir erwarten uns dadurch, einen reibungsloseren Ablauf bei der Antragsverarbeitung und Zeitersparnis für die Berater.

Auch die Anzahl der täglichen Anrufe kann sehr unterschiedlich sein und stellt eine Herausforderung dar. So gibt es sehr starke Tage und dann wieder schwächere, dadurch kann es das eine oder andere Mal auch zu etwas längeren Wartezeiten bei den Anrufern kommen. Jedoch sind wir sehr bemüht, die eingehenden Anrufe so schnell wie möglich entgegen zu nehmen und abzuarbeiten.

Durch die Masse der PLATTFORM-Geschäfte war es zusätzlich notwendig die Abteilung in spezialisierte Teams zu strukturieren, die sich auf die  spezifischen Aufgaben konzentrieren. Das Team „Antrag“ ist betraut mit  Antragsprüfung, Depoteröffnung, Erstzeichnungen, Nachzeichnungen, Antragsverwaltung, Überwachung der Monatssparer, usw. Das Team „Transaktionen“ hat die Aufgaben der Bearbeitung der ein- und ausgehenden Zahlungen, der Orderfreigabe, Bearbeitung Verkaufsaufträge und Umschichtungen - sozusagen die  Depotverwaltung in abwicklungstechnischer Hinsicht. Das Team „Service“ kümmert sich um die telefonische und schriftliche Servicierung der Kunden- und Vertriebsanfragen. Zusätzlich steht die Abteilung Investmentservice in enger Zusammenarbeit mit dem Team Produkte und der Vertriebsbetreuung, welche für die Produktprüfung und Erstellung der Produktliste, sowie der Verprovisionierung der Geschäfte steht.

FRAGE: Was sind die meisten Anfragen und Anforderungen der Berater am Telefon?

ANTWORT: Die Anfragen sind sehr vielfältig. Von Antragsanfragen, wie „Was muss ich beachten bei Gemeinschaftsdepot, Firmendepots, Minderjährigendepot, Depotanlage mit Sachwalter, Firmendepots etc…" bis hin zu Anfragen zu Transaktionen "Wann wurde wie und warum abgerechnet..". Ebenso geht es um das Thema Depoteinlieferungen, wann wird die Depotposition, die extern für die Einlieferung auf der Plattform beauftragt wurde, gebucht und vieles mehr.

Aber auch einfache Anfragen zum Depotstand kommen laufend vor. In diesem Zusammenhang möchte ich auf die Möglichkeit des Capital Bank „Kunden-Informations-Systems“ hinweisen, wo sowohl der Kunde als auch der Berater jederzeit aktuelle Informationen abfragen kann. Vertriebe mit eigenen Kundensystemen, bekommen diese Kundendaten auch täglich geliefert.

Zusätzlich besteht für die Berater die Möglichkeit Informationen dem öffentlich zugänglichen Beraterleitfaden unserer Plattform Homepage, zu entnehmen. Der Beraterleitfaden erklärt alle Abwicklungsmodalitäten für die Plattformgeschäfte wesentlich sind, im Detail. Dieser Leitfaden sollte eine Hilfe und Erleichterung für die Berater, vor Geschäftsabschluss darstellen, um durch richtig ausgefüllte Formulare und Kenntnisse über den Ablauf. die Basis für eine perfekte Abwicklung der Geschäfte zu erhalten. Alle Informationen findet man unter www.dieplattform.at

FRAGE: Wie ist die PLATTFORM im Vergleich zum Mitbewerb positioniert?

ANTWORT: Die PLATTFORM bietet unabhängigen Vertrieben bzw. Vermögensberatern die Möglichkeit, mit ihren Kunden Wertpapiergeschäft abzuwickeln. Die Beratung und Betreuung des Endkunden obliegt ausschließlich dem Berater und es besteht daher strengster Kundenschutz für dieses entgegengebrachte Vertrauen.

Ein wichtiger Vorteil für den Kunden und Berater besteht auch in der Möglichkeit, zwischen 3.200 gelisteten Fonds und Sonderprodukten zu wählen und diese auf einem Depot zusammen zu fassen. Der Kunde erhält einen Depotauszug und einen Verrechnungskontoauszug, damit besteht der Vorteil eine gute Übersicht über die eigenen Veranlagungen zu behalten und es ist nicht mehr notwendig bei jedem einzelnen Emittenten ein Depot zu führen. Mit unserem „Capital Bank Informations System“ (= CIS), können Kunde und Berater jederzeit Einsicht auf das Depot inklusive Verrechnungskonto und sämtlicher Transaktionen, zu nehmen.

Weiters ist die PLATTFORM, als Teil der Capital Bank, ein Dienstleister mit österreichischer Depotführung, die dem österreichischen Bankgeheimnis unterliegt. Wir bemerken diesbezüglich in den letzten Monaten auch einen Trend der Depotrückführung aus dem Ausland. Ein weiterer Vorteil besteht in der günstigen Depotkondition. Sodass dem Kunden für seine Veranlagung ein fairer Preis verrechnet wird.

Zu guter Letzt ist die Stärke der PLATTFORM sicherlich auch das Team, dass aus jungen dynamischen Mitarbeitern besteht, die auch auf Erfahrungswerte von bis zu 20 Jahren zurückgreifen können und die sich bemühen, auf die Bedürfnisse der Berater und Kunden einzugehen.

Danke für das Gespräch.